C’est un casse-tête auquel sont confrontés tous les gérants de patrimoine : les épargnants sont de plus en plus réfractaires au risque. Et dans le même temps, les rendements des obligations d’Etat n’ont cessé de décliner depuis 2008, rendant les placements sans risques de moins en moins attractifs. Plus que jamais, dans ce contexte, il faut revoir … Lire la suite
Pour loger ses liquidités, on a souvent tendance à privilégier, comme enveloppe, l’assurance vie. Or si cette dernière présente de nombreux avantages sur le plan successoral, la totalité de son encours est comptabilisée lorsqu’il s’agit d’ISF. Avec le contrat de capitalisation, seules sont prises en compte les sommes investies. Les intérêts produits, eux, n’entrent pas … Lire la suite
ALLURE DUO est un produit de placement présentant un risque de perte en capital proposant aux investisseurs : Le produit a démarré le 15 décembre 2014. Allure Duo propose une exposition sur 1 à 8 ans au marché actions européen via l’indice EURO STOXX 50® (performance calculée hors dividendes). La solution se termine : – Par … Lire la suite
Se doter d’un PERP (plan d’épargne retraite personnel) est fortement recommandé. D’une part pour compléter la retraite issue des régimes de répartition et d’autre part pour tirer parti (selon sa tranche marginale d’imposition) d’une incitation fiscale non négligeable. En effet, le versement annuel dans le PERP est déduit du revenu imposable dans la limite de … Lire la suite
